Escalabilidad
Crecimiento limitado por procesos
manuales y sistemas no
integrados, que causaban cuellos
de botella y se encontraban al
límite de su capacidad.
Industria Financiera
"Implementar los
"Implementar los
sistemas de Derivatik
fue como nacer de nuevo."
RODRIGO SPRONHLE
Gerente General / Guou Finance
Innovación y eficiencia
de la mano de Derivatik
Con el objetivo de expandir su negocio y aumentar su rentabilidad, en el año 2019,
Guou Finance decidió automatizar sus principales procesos de negocio.
El mayor impedimento al que se enfrentaba era la tecnología sobre la cual estaba
soportada su operación.
Ante esto, decidió adoptar la tecnología BPMS
para automatizar sus procesos de negocio, confiando para ello en la experiencia de
Derivatik en el desarrollo de soluciones digitales.
Hoy, Guou Finance procesa más de
USD 200 MM respecto del año 2019
Totalizando colocaciones por más de 300 millones de dólares,
ubicándose en el segundo lugar de los factoring a nivel nacional.
+ 65 %
Más producción en los procesos
reduciendo los tiempos del ciclo
reduciendo los tiempos del ciclo
+ 35 %
De aumento en la rentabilidad
gracias a la tecnología de Derivatik
gracias a la tecnología de Derivatik
90 %
De ahorros gracias a
servicios autoescalables
servicios autoescalables
ACERCA DEL CLIENTE
Guou Finance
Plataforma de servicios
financieros
Guou Finance fue fundada en 2002. Hoy, es parte de uno de los grupos económicos más grandes de Chile, que administra activos por más de USD 200 millones. Guou Finance diseña para cada uno de sus clientes soluciones particulares para atender sus necesidades, llegando a grandes, medianas y pequeñas empresas.
La industria del factoring, de la misma forma que toda la industria
financiera enfrenta innumerables desafíos: intensa competencia, la
necesidad de mantenerse al día, una efectiva gestión del riesgo de
crédito, alta volatilidad de las tasas de interés, cumplimiento de
regulaciones financieras y consolidar su transformación digital.
Esto implica un alto grado de innovación tecnológica que asegure
que sus procesos de negocio están soportados de forma coherente
y consistente con los servicios ofrecidos.
PRINCIPALES OPORTUNIDADES
Errores en el
procesamiento de las
operaciones
Los constantes errores en el procesamiento de las operaciones,
producto de la manualidad en los distintos procesos, impedían que
los canales comerciales pudieran escalar el volumen de las
transacciones de Guou Finance en forma segura. Impidiendo el
crecimiento del negocio e impactando su rentabilidad.
Las distintas actividades, tanto humanas como de sus sistemas
legados, necesarias para poder completar el curse de las operaciones
provenientes desde los distintos canales, tales como la plataforma de
ejecutivos y el canal digital, hasta los sistemas del backoffice, eran
coordinadas y ejecutadas manualmente, generando en la práctica flujos
de curse manuales, coordinados por correos electrónicos, ejecutados
en planillas Excel y basados en excepciones.
Es importante mencionar que Guou Finance ya había pasado por dos
implementaciones de software, con distintos proveedores, sin
haber obtenido una solución que proporcionara un real soporte al
negocio. La decepción de la plana ejecutiva y directiva respecto de las
soluciones implementadas era alta, impactando la motivación de los
equipos.
Costos Operacionales
Escalar la operación para procesar
las transacciones en forma segura,
dados los procesos manuales y los
errores operacionales, significaba
incrementar los costos por sobre
los niveles de rentabilidad.
Ineficiencia Operacional
La falta de automatización en
aprobaciones de factoring que
generaba demoras y reducía la
satisfacción del cliente
Seguridad y Cumplimiento
La dispersión de datos en
múltiples sistemas aumentaba el
riesgo de incumplimiento
normativo y dificultaba la
trazabilidad.
Errores Humanos
La manualidad y los errores
humanos producían una alta
probabilidad de incurrir en
pérdidas financieras.
Experiencia del Cliente
Procesos manuales propensos a
errores que afectaban a sus
clientes impactando la reputación
de Guou Finance.
LA SOLUCIÓN
Reingeniería de procesos
El primer paso fue formar un equipo multidisciplinario para trabajar en
estrecha colaboración entre Guou Finance y Derivatik. Se realizaron
levantamientos exhaustivos de los procesos críticos existentes,
identificando puntos de fricción y oportunidades de mejora.
Se aplicaron técnicas de reingeniería de procesos para rediseñar la
operación, eliminando tareas que no aportaban valor y estableciendo
una cultura de mejora continua.
LA IMPLEMENTACIÓN
Visión clara
y procesos modelados
El enfoque innovador de Derivatik permitió automatizar el
procesamiento de las transacciones de factoring, una función crítica
que antes era lenta y propensa a errores. La automatización no solo
aceleró el procesamiento, sino que también redujo los errores
humanos, mejorando significativamente la precisión y la eficiencia
operativa.
Uno de los aspectos más destacados de la solución fue el motor de
pagos integrado. Este motor automatiza los desembolsos que realiza
Guou Finance para financiar a sus clientes, asegurando que los pagos
se efectúen de forma segura y oportuna, lo que mejora notablemente la
experiencia del cliente, recibiendo los fondos solicitados de forma
mucho más rápida que con los procesos manuales anteriores.
EL RESULTADO
“Implementar los sistemas de Derivatik fue como nacer de nuevo”
RODRIGO SPRONHLE
Gerente General / Guou Finance
Gracias a la innovadora tecnología de Derivatik y a una meticulosa implementación, Guou Finance aumentó su rentabilidad en un 35%, resolvió sus problemas críticos y escaló su negocio eficientemente. La solución transformó sus operaciones, mejoró la eficiencia, optimizó la gestión de riesgos y aumentó la satisfacción de sus clientes.
Hoy sus procesos son un 65% más productivos, ya que se eliminaron tareas manuales y se optimizaron flujos de trabajo, reduciendo significativamente los tiempos de ciclo y eliminando errores humanos. Esto permitió un aumento sustancial en el volumen de operaciones disminuyendo en un 47% el número de colaboradores.
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